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2025-02-08 点击：906
《关于加强小微反欺诈系统百行征信普惠评分相关规则命中客户准入管理的通知》(以下简称《通知》)和建行惠懂你反欺诈内控207(以下简称“207规则”)是两个关键的政策工具。
《关于加强小微反欺诈系统百行征信普惠评分相关规则命中客户准入管理的通知》理解背景
首先，让我们回顾一下《通知》和207规则的核心内容。《通知》强调了对反欺诈客户解除标准的严格控制，特别是对于那些百行征信评分低于650分的客户。该文件明确指出，对于这些客户，原则上不允许解除反欺诈名单管理，除非满足特定条件。此外，还强调了加强反欺诈信息的流程管理，确保所有处理过程的高效和真实。
207规则，作为建行内部的反欺诈控制措施，进一步细化了这些标准，确保任何潜在的欺诈行为都能被有效识别和阻止。这些规则共同构成了建行反欺诈防线的基础，旨在保护银行和客户免受金融欺诈的影响;关注舒融通公众号
建行惠懂你触发207规则的后果
当客户触发207规则时，意味着其账户或交易行为存在潜在的欺诈风险。根据《通知》的要求，如果客户的百行征信评分低于650分，他们将被纳入反欺诈名单管理。这一分类不仅限制了客户的信贷准入，还要求银行对这些客户进行更严格的审查。
重要的是，即使经过核查，如果客户的百行征信评分仍然低于650分，他们也无法成功提款。这是因为低信用评分被视为高信用风险的指标，银行有责任确保贷款不会发放给那些可能无法偿还的客户。这一政策不仅保护了银行免受坏账的影响，也保护了客户免受过度债务的困扰。
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